Sinopsis

Las actividades bancarias tradicionales de interposición en el crédito han cedido el protagonismo a la colocación de valores y derivados. Fruto de la ingeniería financiera surgen nuevos productos como participaciones preferentes, obligaciones subordinadas, productos estructurados y swaps, que son comercializados entre la clientela minorista.

Con la crisis financiera proliferan los contenciosos con clientes que se sienten perjudicados por la colocación de productos de riesgo incoherentes con su perfil y sin haber sido avisados de los riesgos que asumían. Se cuentan por miles las sentencias de nulidad o de indemnización de los daños y perjuicios ocasionados por el incumplimiento por parte del banco de sus obligaciones profesionales.

En medio de un mercado complejo y en constante evolución, la presente obra expone de forma clara y sencilla el marco contractual que rige la prestación de servicios de inversión y la responsabilidad de la banca prestadora de los mismos, constituyendo un libro de materiales imprescindible para los abogados, profesionales y estudiosos del mercado financiero.

Índice

CAPÍTULO I. La regulación financiera y la responsabilidad de la banca.

El mercado financiero y su regulación
Hacia una regulación internacional
Pilares de la regulación
Objetivos de la regulación
Protección de los ahorradores y usuarios
Caracteres generales de la regulación
Organismos reguladores
Naturaleza de la regulación
Alcance de la regulación
Normas de conducta
Papel de la autorregulación

CAPÍTULO II. Los servicios de inversión

Enumeración y régimen legal
Conflictos de interés
Íter contractual
Responsabilidad contractual
Remedios ante los incumplimientos

CAPÍTULO III. Contrato de intermediación

Operación de mercado
Comisión de mercado
Compraventa de mercado

CAPÍTULO IV. Contrato de gestión de carteras

Caracterización general
Noción legal
Naturaleza y régimen jurídico
Distinción de figuras afines
Elementos del contrato
Contenido del contrato
Extinción del contrato

CAPÍTULO V. Contrato de asesoramiento de inversiones

Nociones generales
Normas de conducta
Obligación de seguimiento
Responsabilidad contractual

CAPÍTULO VI. Contratos de colocación y aseguramiento de emisiones

Generalidades
Naturaleza jurídica
Distinción de figuras afines
Elementos del contrato
Normas de conducta
Contenido atendiendo a sus modalidades
Responsabilidad de la entidad colocadora

CAPÍTULO VII. Contrato de custodia y administración de valores

Nociones generales
Naturaleza jurídica
Relaciones jurídicas derivadas de la llevanza
Administración de los valores
Responsabilidad de la entidad encargada

CAPÍTULO VIII. Análisis jurisprudencial

Servicios de inversión en general.
Contrato de intermediación
Contrato de gestión de carteras
Contrato de asesoramiento
Cuestiones procesales

CAPÍTULO IX. Casos prácticos

Caso participaciones preferentes
Caso Swaps

CAPÍTULO X. Marco regulatorio sobre normas de conducta

Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores
Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero